こんにちは！今日はちょっとだけ、いつも私たちのお金周りを支えてくれている「金融機関」のお話を、グッと身近なものにしてお届けしますね。
あなたはこんな経験、ありませんか？
- 銀行の窓口で、前に話したはずのことをまたゼロから説明しなきゃいけなかった。
- 住宅ローンの相談、保険の相談、資産運用の相談と、同じ銀行なのに毎回違う担当者に、いちいち「私の家族はこんな状況で…」と説明し直すのが面倒くさい。
- 「あれ？この前話した内容、記録に残ってないのかな？」と、ちょっとモヤモヤした。
そう、まるで病院に行った時に、お医者さんがあなたの過去の病歴も、アレルギーも、飲んでいる薬も、何もかもバラバラにしか把握してくれていなくて、「今日の症状は？」としか聞いてくれないような、そんな「ちょっと残念な気持ち」になること、ありますよね。
今日の主役「Financial Services Cloud（フィナンシャル・サービス・クラウド）」は、まさにこの「残念な気持ち」を、「わ！私のこと、こんなによくわかってくれてる！」という「感動」に変えちゃう、秘密兵器みたいなものなんです。
それは一体、何者なの？
一言で言うと、これは「まるであなたのことを隅々まで知っている、超優秀な『かかりつけの金融コンシェルジュ』」みたいなものです。
銀行や証券会社、保険会社などの金融機関で働く人たちが、お客様一人ひとりをまるで家族のように深く理解し、最高のサポートを提供できるように手助けする、すごいコンピューターシステムなんです。
もっと言えば、お客様一人ひとりの「ライフストーリーブック」（あなたの家族構成、趣味、仕事、夢、過去に相談したこと、資産状況など、人生に関するあらゆる情報）を、全部まとめて一箇所に保管し、いつでもパッと取り出せるようにしてくれる、魔法の書庫みたいなものですね。
具体的に、何ができるの？
この「かかりつけの金融コンシェルジュ」は、私たちの暮らしをこんな風にサポートしてくれます。
１．あなたの「ライフストーリーブック」を、一冊のアルバムにまとめる！
昔は、銀行の部署にはローンの情報、証券会社には株の情報、保険会社には保険の情報と、お客様のデータがバラバラにしまわれていました。お客様からすると、「なんで同じ会社なのに、話が通ってないの？」って思うことも。
でも、このコンシェルジュは、そのバラバラだった情報を全部集めて、お客様の「総合プロフィール」を一冊の完璧なアルバムみたいに作ってくれるんです。まるで、あなたの健康診断の結果、お薬手帳、アレルギー情報、かかった病気の履歴まで、全部一冊のカルテにまとまっている「かかりつけ医」のカルテみたいに。これで、金融機関の担当者は、あなたと会う前に、あなたのことをしっかり予習できるわけです。
２．あなたの気持ちを、先回りして考える！
このシステムは、あなたの「ライフストーリーブック」をじーっと読んで、次にあなたが何を必要とするか、予測するのが得意です。
例えば、「〇〇さん、もうすぐお子さんが大学入学の時期ですね。教育資金について、こんな選択肢もありますよ」とか、「この前お話しされていた住宅ローンの件、金利がちょっとお得になるプランが出ましたよ！」なんて、あなたが「そうそう、それ知りたかったんだ！」と思うタイミングで、ドンピシャの提案をしてくれるようになります。これは、あなたの誕生日や記念日を覚えていて、サプライズを計画してくれる気の利いたパートナーみたいですよね！
３．チーム全員が、同じ情報でスムーズに動ける！
例えば、あなたが「家を買いたい」と銀行に相談したとします。最初は住宅ローンの担当者と話すけれど、その人が「そういえば、〇〇さんはお子さんが小さいから、万が一のための保険も見直しておいた方がいいかもしれませんね」と気づいて、保険担当者にも情報を共有。
そうすると、保険担当者はすでにあなたの家族構成やローンの状況を知っているので、ゼロから説明し直す必要がなく、スムーズに話が進みます。まるで、野球チームの監督が、ピッチャーとバッターの情報、過去の成績をすべて把握して、次の戦略を指示するようなもの。情報共有が早くて正確だから、お客様はいつも「手厚いサポート」を受けられるわけです。
簡単な利用シーンを見てみましょう！
では、実際にどんな風に便利になるのか、ちょっと想像してみてください。
- ある日、あなたは銀行に「住宅ローンについて相談したい」と電話をかけました。
- 電話口の担当者は、あなたの名前を聞くだけで、パソコン画面にあなたの「ライフストーリーブック」を開きます。そこには、過去に相談した資産運用の履歴、家族構成、趣味、最近銀行のWebサイトでどんな情報を見たか、まで表示されます。
- 担当者は、「〇〇様、いらっしゃいませ。以前、お子様の教育資金についてご相談されていましたね。今日は住宅ローンの件で、夢のマイホームへの第一歩ですね！」と、あなたにとって一番関心のある情報から、スッと気の利いた一言で切り出してくれます。
- そして、「頭金はどのくらいをご予定ですか？もしよろしければ、お子様の教育資金と老後資金も考慮した上で、無理のない返済プランを一緒に考えましょうか？」と、あなたの人生設計全体を見据えたアドバイスをしてくれるのです。
これ、まるで行きつけのカフェの店員さんが、あなたの顔と名前を覚えていて、「いつものカフェラテですね、今日はちょっとお疲れのようだから、甘さ控えめにしますか？」なんて、気の利いた一言をくれるのと同じくらい、嬉しい体験じゃないですか？
まとめ！
ね？「Financial Services Cloud」なんて、ちょっと難しそうな名前だけど、やってることは意外とシンプルでしょ？
要するに、お客様一人ひとりを、もっと深く、もっとパーソナルに理解して、最高のサービスを提供するための「お助けツール」なんです。
お客様と金融機関がもっと仲良くなって、お互いハッピーになるための、とっておきの秘密兵器、それがFinancial Services Cloudなんです。あなたも、もし銀行や保険会社の担当者が、自分のことをよく知ってくれていたら、もっと気軽に相談しようって思いますよね！実はそんなに難しくないし、すごく便利なんだよ！ってことが伝わったら嬉しいです。
```
コメント
コメントを投稿